부자아빠의 5가지 원칙: 스테그플레이션에도 돈 버는 사람들의 비밀

 
최근 경제 전문가들이 경고하는 스테그플레이션은 경제성장이 정체되면서 물가가 지속적으로 상승하는 현상입니다. 이런 경제 환경에서는 자산 가치를 보존하거나 증가시키기 어렵다고 생각하기 쉽지만, 실제로 부자들은 이 시기를 기회로 삼아 자산을 더 늘리고 있습니다. 로버트 기요사키의 저서 '부자 아빠 가난한 아빠'에 소개된 투자 철학을 바탕으로, 부자들이 스테그플레이션 시기에 활용하는 5가지 원칙을 과학적이고 논리적인 근거와 함께 안내해 드리겠습니다.

• 현금보다는 실물 자산에 투자하라

스테그플레이션 시기에는 현금의 가치가 급격히 하락합니다. 경제학자 밀턴 프리드먼(Milton Friedman)은 "인플레이션은 언제나 통화적 현상이다"라고 강조한 바 있습니다. 이는 통화량 증가가 필연적으로 화폐 가치를 떨어뜨린다는 것을 의미합니다.
실천 방법:

• 부동산, 금, 은과 같은 실물 자산에 투자합니다.
• 구체적인 예시로, 1970년대 미국 스테그플레이션 당시 금값은 약 20배 이상 상승했습니다. 금과 같은 실물 자산은 경제 불안정 시에 안정적인 가치를 유지합니다.

 

• 인플레이션 연동형 자산에 투자하라

스테그플레이션 시기에도 인플레이션을 헤지할 수 있는 자산들이 존재합니다. 특히, 인플레이션 연동 채권(TIPS)은 인플레이션율에 따라 수익이 증가하므로 매우 유리한 투자 대상입니다.
실천 방법:

• 정부에서 발행하는 인플레이션 연동 채권(TIPS)을 고려해 보세요.
• 예를 들어 미국 재무부에서 발행하는 TIPS는 소비자 물가지수(CPI)에 따라 원금과 이자가 조정되어 자산의 가치를 실질적으로 보호할 수 있습니다.

• 고정금리 부채를 활용하라

스테그플레이션 시기에 고정금리로 빌린 돈의 실질적인 가치가 하락합니다. 따라서 이 시기를 활용하여 고정금리로 장기 부채를 확보하고, 자산 투자를 확대하는 것이 부자들의 전략 중 하나입니다.
실천 방법:

• 현재 낮은 고정금리 환경에서 장기 부채를 통해 부동산 같은 수익형 자산을 확보하세요.
• 예를 들어, 고정금리로 대출을 받아 임대 수익을 창출하는 아파트나 상업용 건물을 구입하면, 인플레이션으로 인해 실질 부채 부담이 감소하여 이득을 볼 수 있습니다.

• 현금흐름 창출 자산을 우선시하라

스테그플레이션 환경에서는 안정적 현금흐름이 더욱 중요합니다. 경제 불확실성으로 자본이득(capital gain)을 얻기 어려운 상황에서 지속적인 현금흐름이 자산 유지와 확대의 핵심이 됩니다.
실천 방법:

• 배당주, 부동산 임대수익, 또는 사업 지분에 투자하여 정기적인 현금흐름을 확보하세요.
• 예시로, 배당 수익률이 높은 우량 주식이나, 공실률이 낮고 수익성이 높은 지역의 임대 부동산을 선택할 수 있습니다.

• 금융 지식을 적극적으로 활용하라

로버트 기요사키는 금융 지식의 중요성을 강조하며, 지속적인 학습과 정보 수집을 통해 투자 결정을 내리는 것이 중요하다고 조언합니다. 특히 스테그플레이션 시기에는 시장 상황이 급변하므로 최신 정보를 기반으로 빠르게 대응할 수 있는 능력이 필요합니다.

실천 방법:

• 경제 뉴스와 보고서를 정기적으로 모니터링하세요.
• 신뢰할 수 있는 전문가의 의견을 참고하며, 다양한 자산군과 글로벌 경제 상황을 이해하기 위한 학습을 지속하세요.

예시로, 2020년 코로나19 위기 시, 금융 지식을 활용하여 주식 시장 하락을 기회로 포착한 투자자들은 큰 수익을 얻을 수 있었습니다.

핵심 정리

스테그플레이션 시기에 부자들이 자산을 보호하고 늘리는 전략은 다음과 같습니다.

1. 현금보다 실물 자산 투자 (금, 부동산 등)
2. 인플레이션 연동형 자산 투자 (TIPS 채권)
3. 고정금리 장기 부채 활용 (부동산 등 자산 투자 확대)
4. 지속적 현금흐름 창출 자산 확보 (배당주, 임대수익 등)
5. 금융 지식을 적극적으로 습득하고 활용 (지속적인 학습과 정보 모니터링)

이러한 전략을 통해 경제적 위기 상황에서도 자산을 지키고 성장시킬 수 있습니다.

무엇보다 자신의 자산은 자신이 지켜야 되는 만큼, 투자나 저축은 정보를 참고로 하되 자신에 맞는 방법으로 신중하게 하는게 중요합니다.


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